Analisis Determinan Fungsi Intermediasi dan Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia
DOI:
https://doi.org/10.32939/islamika.v22i2.1715Keywords:
Selected:Third-Party Financing, Capital Adequacy Ratio, Non Performing Financing, Financing, Intermediation Function, and Profitability, FinancingAbstract This study aims to identify and analyze the direct effect of third party funds (DPK), capital adequacy (CAR), and problem finance (NPF) on the intermediation function (FDR) of sharia commercial banks in indonesia. The sampling technique used is purposive sampling, the number of samples obtained from all Islamic commercial banks in Indonesia for the period January 2013-February 2021. The data were analyzed by path analysis using the PLS method assisted by the SPSS program. The results showed that Third-Party Funds (TPF), Capital Adequacy Ratio (CAR), and Non-Performing Financing (NPF) had a significant direct negative effect on the intermediation function (FDR). Furthermore, for the profitability variable, the results of the study show that the Capital Adequacy Ratio (CAR) and Non Performing Financing (NPF) directly have a significant negative effect on Profitability (ROA). However, Third-Party Funds and Intermediation Functions have no direct significant effect on profitability. For the mediator variable, the results show that the intermediation function has not been able to mediate the independent variables of Third-Party Funds (TPF), Capital Adequacy Ratio (CAR), and Non Performing Financing (NPF) on Profitability (ROA).
Downloads
References
Undang-Undang Republik Indonesia Nomor 21 Tahun 2008 Tentang Perbankan Syariah
Naendhy Sunaendy Dan Lilla Fadhilah, ‘Syariah Bank Financing.’ Online At Https://Mpra.Ub.Uni-Muenchen.De/90855/ Mpra Paper No. 90855, Posted 26 Dec 2018 12:50 Utc.
Rusdan, “Urgensi Manajemen Pengawasan Bank Syariah,” PALAPA: Jurnal Studfi Keislaman dan Ilmu Pendidikan Vol. 4, No.2 (2016).
Renniwaty Siringoringo, “Analisis Fungsi Intermediasi Perbankan Indonesia (Studi Kasus Bank Umum Konvensional yang Tercatat di BEI Periode 2012-2016),” Jurnal Inspirasi Bisnis dan Manajemen 1, no. 2 (2017): 135–44.
Mangasa Augustinus Sipahutar, Persoalan-persoalan Perbankan Indonesia (Jakarta: Gorga Media, 2007).
SK DIR BI Nomor: 30/21/KEP/DIR tanggal 30 April 1997 tentang tata cara penilaian tingkat kesehatan bank.
Surat Edaran Bank Indonesia No. 13/24/DPNP tahun 2011, tentang Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum
Febry Amithya Yuwono dan Wahyu Meiranto, “Analisis Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Loan To Deposit Ratio, Capital Adequacy Ratio, Non Performing Loan, Return On Assets, Dan Sertifikat Bank Indonesia Terhadap Jumlah Penyaluran Kredit (Studi Empiris: bank yang terdaftar di BEI)” (PhD Thesis, Fakultas Ekonomika dan Bisnis, 2012).
Lailatul Fitri, Yusni Maulida, dan Toti Indrawati, “Pengaruh Suku Bunga Kredit, Dana Pihak Ketiga (DPK), dan Giro Wajib Minimum Terhadap Penyaluran Kredit Pada PT. Bank Central Asia, TBK. di Indonesia Tahun 2001-2015” (PhD Thesis, Riau University, 2017).
Dendawijaya, Manajemen Perbankan (Jakarta: Penerbit Ghalia Indonesia, 2003).
Peraturan Bank Indonesia Nomor 911/PBI/2007 tanggal 24 Januari 2007 tentang Sistem Penilaian Tingkat Kesehatan Bank Umum Berdasarkan Prinsip Syariah dan Surat Edaran Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 9/24/DPbS Tanggal 30 Oktober 2007.
Ulin Nuha Aji Setiawan dan Astiwi Indriani, “Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), dan Non Performing Financing (NPF) terhadap Profitabilitas Bank Syariah dengan Pembiayaan sebagai Variabel Intervening,” Diponegoro Journal of Management 5, no. 4 (2016): 121–31.
Setiawan dan Indriani, “Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), dan Non Performing Financing (NPF) terhadap Profitabilitas Bank Syariah dengan Pembiayaan sebagai Variabel Intervening,” Diponegoro Journal of Management Vol 5 121-131 (2016).
Sehrish Gul, Faiza Irshad, and Khalid Zaman, “Factors Affecting Bank Profitability in Pakistan.“ The Romanian Economic Journal
Setiawan dan Indriani, “Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Capital Adequacy Ratio (CAR), dan Non Performing Financing (NPF) terhadap Profitabilitas Bank Syariah dengan Pembiayaan sebagai Variabel Intervening,” 2016.
Alif Rana Fadhilah dan Noven Suprayogi, “Pengaruh Fdr, NPF dan Bopo terhadap Roa Perbankan Syariah di Indonesia,” Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan 6, no. 12 (2019): 2369–80.
undang-undang republik indonesia nomor 21 tahun 2008 tentang perbankan syariah
Ascarya Diana Yumanita, Bank Syariah: Gambaran Umum (Jakarta: Pusat Pendidikan dan Studi Kebangsenralan (PPSK), Bank Indonesia, 2005).
Monzer Kahf, A. Ahmed, dan S. Homoud, “Islamic banking and development: An alternative banking concept,” Islamic Research and Training Institute (Islamic Development Bank, Jeddah), 1998.
Koch, Timothy W, Mac Donald, S. Scot. ‘Bank Management’, Fourth Edition, Orlando, The Dryden Press, Harcourt Brace College Publishers. 2000.
Saunders, A., & Garnet, M. M. ‘Financial Institutions Management : A Risk Management Approach’ (Sixth). New York: McGraw-Hill International Edition. 2008.
Kasmir, Manajemen Perbankan (Jakarta: Raja Grafindo Persada.).
Rudianto, Akuntansi Manajemen Informasi untuk Pengambilan Keputusan Strategis (Jakarta: Erlangga, 2013).
Lampiran Surat Edaran Bank Indonesia No.9/24/DPbs/ tahun 2007 Perihal. Sistim penilaian tingkat kesehatan bank umum berdasarkan prinsip syariah.
Sofriza Syofyan, “Pengaruh Struktur Pasar terhadap Kinerja Perbankan di Indonesia,” Media Riset Bisnis & Manajemen Vol. 2, No. 3 (Desember 2002).
Lampiran Salinan Surat Edaran OJK Nomor 10/SEOJK.03/2014 tentang penilaian tingkat kesehatan bank umum syariah dan unit usaha syariah.
Toto Prihadi, Pemurnian Pembiayaan Murabahah (Jakarta: Unimal Press, 2013).
Fitri Astuti, “Pengaruh Efisiensi Usaha, Risiko Keuangan dan Kepercayaan Masyarakat terhadap Kemampuan Penyaluran Pembiayaan pada Bank Umum Syariah di indonesia Tahun 2011-2014.,” Jurnal Ekonomi & Keuangan Islam 02 No 2 (Juli 2016).
Mangasa Augustinus Sipahutar, Persoalan-Persoalan Perbankan Indonesia.( Jakarta : Gorga Media, 2007)
https://feb.ub.ac.id/harmonisasi-fungsi-intermediasi-perbankan.html
https://www.merdeka.com/uang/selama-pandemi-pertumbuhan-kredit-perbankan-melambat-dan-dpk-naik.html
https://finansial.bisnis.com/read/20210504/90/1390106/duit-masyarakat-masih-menumpuk-di-bank-ini-sebabnya
https://www.medcom.id/ekonomi/keuangan/yKXA0A9N-bi-fungsi-intermediasi-sektor-keuangan-masih-lemah,
https://newssetup.kontan.co.id/news/dana-pihak-ketiga-perbankan-diramal-menyusut-di-tahun-depan?page=all
Aida Sania Asri dan Muhamad Syaichu, “Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Pembiayaan Berbasis Bagi Hasil Pada Perbankan Syariah Di Indonesia Periode 2010-2014,” Diponegoro Journal of Management 5, no. 3 (2016): 573–87.
https://keuangan.kontan.co.id/news/rasio-likuiditas-bank-umum-syariah-masih-longgar-ini-sebabnya
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
License
Copyright (c) 2022 Harry Satria Suardin
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-ShareAlike 4.0 International License.
